江苏南通墙体广告　　2016年10月，磅礴新闻(www.thepaper.cn)曾报道，江苏银行的储户蔡先生称在本人不知情的状况下，他存储在江苏银行的300万元被“神秘划走”。随后，他将银行告上了法院。

目前，该起案件有了最新停顿：此案已由民事案件转为刑事案件，涉案的江苏银行员工等3人已被刑事拘留。南京警方人士向磅礴新闻表示，目前该案件还在进一步的侦查中。

中国银行业监视管理委员会江苏监管局信访事项告知书。

中国银行业监视管理委员会江苏监管局信访事项告知书。

300万被银行员工划走？储户状告江苏银行

起诉状。

起诉状。

事情源于2015年，南京市民蔡先生在大学同窗马万颖的引见下，经过江苏银行新港支行员工李晟(马万颖的表妹)向江苏银行存入300万元。当时李晟的手上有一些吸储任务，利息为14%，比其他银行多十几个百分点。

办理存款业务当天，由于蔡先生在外地出差，并未到场，而是将身份证件传真给李晟，请其代为开户。收到新卡后的蔡先生向其中存入300万元，并修正了卡的初始密码。

但是半年多后，蔡先生发现，他银行卡上的300万元居然“神秘消逝”，仅剩下10余元。

经过查询，蔡先生发现这笔钱是经过本人的网银转出的，而该网银所绑定的是马万颖的手机号。蔡先生对磅礴新闻表示，他自己不曾开通网银，也对本人的银行卡开通网银效劳毫不知情。

由此，蔡先生疑心，是江苏银行员工李晟“私自(以蔡的名义)开通了网银”，并“盗走了钱”，而表哥马万颖是“爪牙”。

之后，由于与李晟失联，蔡先生希望由江苏银行赔偿本人的损失。交涉未果后，蔡先生向南京市栖霞区法院提起民事诉讼。

诉状称，因江苏银行职工违规操作，“偷开我的网银据为己有(并存在一系列的管理破绽)，致使我存在账户上的300万元丧失”，激烈请求江苏银行出借被盗的300万元。

银行报警，涉事员工被刑拘

但银行却给出了另一种说法。

江苏银行综管部相关担任人曾对磅礴新闻表示，此案不是一个简单的“储户存款在银行丧失”事情。从银行控制的初步状况来看，是当事人触及到民间高息借贷，在产生风险后，“想把风险转移到银行身上的不法行为”。但对此说法，银行未向磅礴新闻提供相关证据予以佐证。

就在蔡先生向法院提出诉讼不久后，江苏银行向当地公安报警。

磅礴新闻从多方渠道得悉，法院已针对此事屡次开庭，2017年2月28日，因“相关事实涉嫌经济立功，且公安机关曾经立案侦查”，南京市栖霞区法院将该案移送至公安机关，该起民事纠葛案件由此转为刑事案件。

从银行调出的2015.3-2015.9借记卡对账单。

从银行调出的2015.3-2015.9借记卡对账单。

磅礴新闻从南京市栖霞区公安分局摄山派出所获知，近日，涉案的李晟、马万颖等3人因涉嫌诈骗罪被公安部门刑拘，当前案件正在进一步侦查中。

江苏银行相关担任人通知磅礴新闻，李晟原为江苏银行新港支行的停业部担任人，2016年9月江苏银行已与她解除劳动合同。

据磅礴新闻得悉，与蔡先生的遭遇类似，也有其他几名储户的资金在存入江苏银行南京新港支行后“神秘消逝”。

3月20日，作为上市公司的江苏银行(股票代码：600919)披露了其2016年年度报告，但对上述诉讼及相关案件等信息只字不提。

关于案件的未来停顿，当事人蔡先生觉得，不管公安对李晟与马万颖的侦查结果如何，江苏银行监管存在问题却是事实。磅礴新闻记者留意到，中国银监会江苏监管局于2016年4月7日给蔡先生的“信访事项告知书”中，则确认了江苏银行在一些操作中存在违规的状况。

中国银监会江苏监管局称，经核对，“蔡先生”于2015年3月24日在江苏银行新开借记卡，办理时未留存“蔡先生”身份证复印件，也未运用二代身份证读取设备读取“蔡先生”身份证信息，上述操作违背了《江苏银行聚宝借记卡业务管理方法(2012年修订)》相关规则。（磅礴新闻记者 陈珂）

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