对公账户本来是企业单位用于日常资金往来的银行账户，往常却成为了诈骗团伙的“爱宠”。对公账户每日转账限额高，且频繁转账不易被风控部门监测到，诈骗团伙便将其当成“洗钱利器”，使上亿元的诈骗赃款经过这些账户快速“游走”。
而在这背后，还藏着一条“黑灰产业链”。一些普通市民为几千元出卖本人的信息，创办“空壳
公司”及对公账户;买卖账户的团伙则组织这些人创办账户，再以每套数千或上万元的价钱卖给诈骗团伙、洗钱团伙;更让人痛心的是，还有银行人员当“内鬼”，帮助非法办理对公账户。近两个月里，
长沙警方在办理电诈相关案件过程中，就缴获315套“空壳
公司”停业执照、对公账户。
连日来，记者调查发现，买卖对公账户之事在网上仍有不少。
电信网络诈骗猖獗的背后，是“黑灰产业链”的猖獗;这一“黑灰产业链”猖獗的背后，既离不开各环节不法人员的铤而走险，也透显露梗塞对公账户监管破绽、强化源头管理的迫切性。
“供货者” 以本人名义开
公司卖账户被拘
5月9日，30多岁的陈阳(化名)被关在
长沙市第二看守所内，虽不分明本人将面临怎样的处分，但心里的后悔却异常激烈。他怎样也没想到，本人会为了3000多元，落到如此下场。而事实上，他为这3000多元所做的事情，却让他在某种意义上成为了诈骗团伙的“爪牙”。
陈阳本来在
长沙以打杂工为生，偶然在一些兼职聊天群里找些兼职做。去年10月，他在聊天群里看到一则兼职招聘信息称，用本身名义辅佐注册
公司，每天悄悄松松就能够赚两三百元。
陈阳添加对方微信后，对方说只需费事他几天，便一次给1000元。他依照请求提供身份证等材料，对方为他在
长沙代办了一家网络
公司的注册手续。事后，他又按对方请求在市场监管部门的一个注销注册身份考证App上完成实名考证。
短短几天，做着兼职的陈阳便成为了一家网络
公司的法人，且有人替他领了停业执照等。对方又让他带着停业执照等材料，到一个银行网点，以这家
公司的名义开设对公账户，最后，对方将停业执照、对公银行卡、
公司公章等一套材料拿走，并给了他1000元。
陈阳以为，这事悄悄松松就能赚钱，后来他又承受对方约请注册两家
公司，办理了两套对公账户。陈阳当最初级的“供货者”，总共获利3000多元。他本以为安然无恙，但在今年3月29日，开福
公安分局的民警把手铐戴到了他手上，事后，陈阳因涉嫌买卖国度机关证件被刑事拘留。
“中间商” 低价收买后，高价卖给诈骗团伙
和陈阳一同被刑拘的还有17人，其中既有不少和他一样的“
公司老板”，也有买卖对公账户团伙的喽罗王某伦和申某。
参与办案的开福
公安分局刑侦大队反诈中队民警刘硕通知记者，王某伦本来本人就是个出卖本身信息为他人办对公账户的无业人员，见这一行赚钱之后，当起了买卖对公账户的“中间商”。申某此前是做代办工商业务的中介，后来也化身为这一团伙成员。
他们招徕陈阳等人开设“空壳
公司”办好账户后，以每套800元至2000元不等的价钱收买对公账户，然后又以3000元至4000元的价钱卖给诈骗团伙或为诈骗者洗钱的团伙。警方查明此案牵涉的对公账户共有四五十套。
这只是
长沙警方近期查获的众多案件之一。
长沙市
公安局刑侦支队支队长周习文引见，今年3月以来，在打击电诈相关“黑灰产业”的过程中，警方就缴获了315套对公账户、停业执照。
这些被买卖的整套对公账户材料包括对公银行卡、U盾、
公司停业执照、对公账户银行申请表、
公司公章、法人印章、
公司章程等。
近年来，随着这一“黑灰产业”的开展，除不少收入较低的务工人员参与出卖本身信息以外，还有一些大学生也参与其中。在明面上，他们只是当了“空壳
公司”的法人，暗地里却成为了诈骗洗钱的“爪牙”。
“内鬼” 银行经理收益处费“开绿灯”
在这条“黑灰产业链”中，为何对公账户能被轻松办好?事实证明，除相关部门的审核流程、管理机制等方面要素以外，这还与银行里的少数“内鬼”密不可分。
依照相关规则，银行在为
公司办理对公账户时，银行工作人员既要核对停业执照、公章等，还要到
公司注册地址停止实地核对，查看该处运营状况能否与之相符。而一些银行“内鬼”却在收取益处费后“开绿灯”。
以王某伦上述案件为例，去年7月，王某伦为了办理对公账户，就找到某银行湘府路支行主管对公账户的客户经理方力(化名)，让其“帮助”，并承诺只需办理一套对公账户，就给方力500元至800元。
“银行内部自身也有对公账户的办理任务，我们支行一年要完成200个。”往常身处拘留所的方力向记者坦言，本人当时想到既能完成开户任务，又能赚点益处费，就开了“绿色通道”。
办案民警透露，依照程序，方力要在
公司注册地实地核对时拍照上传系统。为了对付这道程序，王某伦、方力等人随意找了一处
写字楼，让不同的法人在这里手持不同的停业执照拍照，经过这种虚假审核的方式，先后非法办理了20多套对公账户。警方后来查明，方力非法审核注册的对公账户牵涉到全国10多起诈骗案，涉案金额有160多万元。方力因涉嫌协助信息网络活动罪已被刑事拘留。
5月6日，
长沙县
公安局也连续破获两起相似案件，某银行银迅支行停业室经理李某某担任对公账户检查，在明知别人代办的对公账户将会被用于
电信诈骗、洗钱的状况下，仍“开绿灯”。挖苦的是，李某某不只收了2万余元益处费，还从银行取得了1.4万余元的对公账户业绩费。
“除了这些案件，4月下旬以来，全市
公安机关还查处了多起银行网点、通讯运营商工作人员为冲业绩或谋取个人利益违规办理银行卡、对公账户和
手机卡的案件。”周习文说。
暗访
QQ群内有人叫卖有人收买
记者调查发现，目前，固然对公账户的办理需求在线下完成，但不少对公账户的买卖都躲藏在线上。
5月9日，记者在QQ上搜索，短时间内就发现二三十个触及对公账户买卖的QQ群。
记者在群中以“客户”身份讯问多名卖家，一名卖家宣称，本人手头上有国内多家商业银行开出的对公账户，不同银行的账户价钱略有不同，4800元至6000元不等，每一套对公账户材料都包括停业执照正副本、银行卡、网银、公章等。
有卖家
报价每套7500元，但他又说：“暂时没有，查得紧，开不出来。”另有卖家在交谈中讯问记者，买这些账户，是打算在境内用还是境外用，运用范围和请求不同，价钱也不同。
记者还发现，在一些国内知名的短视频平台、二手物品销售平台，也有人发布相似的对公账户买卖信息。
剖析
对公账户因限额高、难监控受“喜爱”
“这些对公账户办好之后，被层层转卖，层层加价，有的以至流入境外诈骗团伙手中，最后卖到上万元一套。”参与办理过众多相似案件的
长沙市反电诈中心民警翟安引见，随着全国警方对“黑灰产业”打击力度的加大，对公账户在“黑市”上的价钱在不时上涨。即便如此，众多诈骗团伙也仍愿意花高价购置。
为何诈骗团伙如此“喜爱”对公账户?翟安以为，主要有三个缘由：一是相比普通个人账户，对公账户每日转账限额高，有的限额高达500万元，这满足了诈骗团伙快速高额转账的需求;二是
公司业务往来较多，对公账户频繁转账是常事，当诈骗团伙应用对公账户频繁转账时，银行风控部门或反洗钱系统不易监控到;三是诈骗人员应用对公账户行骗时，受害人发现是对公账户，更容易置信诈骗人员。
周习文称，由于对公账户走账金额大，查询冻结止付相对艰难，这已成为电诈立功分子流转涉案资金的主要途径，也成为支撑电诈立功的关键点。
管理
多部门结合强化审核、展开排查
“对公账户非法办理和买卖不是
公安一家能管理得了的，源头管理相当重要。”在调查过程中，多名长期参与反电诈工作的民警坦言，目前，在“放管服”变革的背景下，个人注册
公司越来越便利，招致不少“空壳
公司”被胜利注册，大量
公司的注册地址实践都是不存在的，比方有的注册地址写的是某楼栋9楼，但实践这栋楼只要4楼，还有的注册地址门牌号也基本不存在，但这些地址却被写在正轨停业执照上。
民警引见，他们在一些案件中发现，有人为了办理更多对公账户，一个人在一个月内注册了10多家
公司。“空壳
公司”的大量成立，为非法办理对公账户打下了根底。
面对这一状况，周习文称，一方面，
公安机关会持续坚持打击力度;另一方面，他们也希望相关管理部门、各大银行、通讯运营商增强对内部员工的普法教育，展开风险排查，梗塞管理破绽，标准审核流程，加大内部惩办力度，增强源头管理。他也提示市民，不要为图一时之利，而出卖、出租、出借身份证件、银行卡、对公账户等，不要因蝇头小利而成为不法分子的爪牙。
记者理解到，近期，
湖南省打击管理
电信网络新型违法立功工作联席会议办公室与
长沙市打击管理
电信网络新型违法立功工作联席会议办公室，已就对公账户管理问题对
长沙40多家商业银行停止约谈。
5月8日，
长沙市打击管理
电信网络新型违法立功工作联席会议办公室又对各银行机构发布紧急通知，请求严厉审核新开账户、全面排查存量账户、增强内部控制管理及督导考核问责。
此外，上述办公室也已组织市市场监管局在内的单位，召开调度会，请求增强审核管理，并将与
公安等部门实行相关数据共享，对“空壳
公司”重点对象停止排查，进一步根除“黑灰产业”土壤。
新美
广告公司：http://www.hbxmad.com/
